Finanzas internacionales. Los principales bancos mundiales, acusados de manipular los tipos de interés. Las autoridades de Competencia de Suiza, Reino Unido y EE UU también han iniciado investigaciones por la manipulación de tipos de interés.

Continúan saliendo ‘trapos sucios’ de las más grandes entidades financieras mundiales. En esta ocasión, a cuenta de un posible pacto para manipular los tipos de interés durante más de tres años.

La investigación ha sido abierta por la Oficina de Competencia de Canadá, y los bancos objeto de la misma son las filiales canadienses de JP Morgan Chase & Co., Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, Royal Bank of Scotland y la firma de ‘brokers’ ICAP, según ha informado The Wall Street Journal.

	James Dimon, CEO de JP Morgan.
	J. Ackermann, CEO Deutsche Bank.
	Sergio P. Ermotti, CEO de UBS.
	S. T. Gulliver, CEO de HSBC.
	Philip Hampton, presidente de RBS.

Al parecer, las acusaciones fueron hechas por un banco –que la Oficina de la Competencia no menciona en los documentos dirigidos a la Corte Superior de Ontario–, que podría perseguir cierta inmunidad a cambio de la ‘delación’ de sus socios en el cártel.

Una figura que está prevista en numerosas legislaciones sobre Competencia, incluyendo a la española. Según The Wall Street Journal, esta entidad es el banco suizo UBS.

De momento, la Oficina ha obtenido un mandato judicial para que las entidades financieras investigadas entreguen las copias de todas las transacciones relevantes para la investigación.

Al parecer, los empleados de las diversas firmas se comunicaron entre sí en un intento por influir artificialmente en el Yen líbor –yen London Interbank Offered Rate– e incrementar sus beneficios. Además, los ‘brokers’ que participaban en la alteración del índice no escondían su actividad y llegaban a acuerdos sobre la cotización del índice por correo electrónico o mensajes de móvil.

Decenas de ‘brokers’ que operaban en Londres o en los mercados asiáticos –según Financial Times– han sido despedidos, suspendidos de empleo y sueldo o puestos en excedencia obligatoria por su presunta implicación en la trama.

Según la propia Oficina de la Competencia de Canadá, esta conducta anticompetitiva puede afectar a todos los bancos canadienses, bancos de inversión y otras compañías con inversiones basadas en el Yen líbor.

Investigación global

La decisión de la Oficina de la Competencia canadiense se enmarca dentro de una investigación global que desde 2010 se está llevando a cabo en el mercado de préstamos interbancarios, ante la sospecha de que diversas entidades financieras estén modificando los índices líbor de Londres y tíbor de Tokio, que son la referencia para la concesión de billones de euros en préstamos. De momento, las autoridades de Competencia del Reino Unido, Estados Unidos, Suiza y ahora Canadá han iniciado la investigación.

El pasado 3 de febrero, la Comisión de la Competencia de Suiza informó sobre la apertura de una investigación sobre un posible cártel compuesto por una docena de bancos, entre los que se incluyen las dos mayores entidades del país: UBS y Credit Suisse. En su declaración, la Comisión señaló que existían sospechas de que los bancos se habían puesto de acuerdo para influir en tipos de interés claves, en especial el líbor y el tíbor.

Un oscuro historial

Las entidades financieras que están siendo investigadas cuentan con un oscuro historial en los últimos años. Empezando por el presunto autor –según The Wall Street Journal– de la delación, el banco suizo UBS recibió una ayuda directa del Gobierno suizo por valor de 3.500 millones de euros, y transfirió casi 45.000 millones de euros en activos infectados por las ‘hipotecas tóxicas’ a un fondo especial, respaldado por el Gobierno.

Además, UBS, junto a Credit Suisse, han sido investigados en EE UU por su implicación en una red de evasión fiscal, que de momento le ha costado al primero una multa de 600 millones de euros.

Por el mismo motivo –ayudar a evadir miles de millones del fisco estadounidense– Deutsche Bank se vio obligado a pagar una multa de 420 millones de euros.
Por su parte, Citigroup y JP Morgan forman parte del quinteto de entidades –junto a Bank of America, Wells Fargo y Ally Financial– sancionadas el pasado mes de febrero por la Reserva Federal estadounidense con más de 570 millones de dólares, por ‘deficiencias’ en la concesión de préstamos y en el procesamiento de ejecuciones hipotecarias.

Redacción. Miami