El banco reservó $ 700 millones para multas en Estados Unidos

La investigación del subcomité de investigaciones del Senado de los Estados Unidos destapó una verdadera caja de Pandora en el sistema financiero local y en uno de los bancos más poderosos del mundo, el HSBC. El banco está severamente sospechado de lavar dinero proveniente del narcotráfico y de otras organizaciones y personas que no pueden hacer negocios con Estados Unidos.

En cuanto a la relación con Irán, el informe del Senado señaló que la división de Oriente Medio del banco HSBC ocultó y omitió en sus informes toda referencia a este país para evitar los filtros de la Oficina para el Control de Bienes Extranjeros de Estados Unidos (OFAC, por su sigla en inglés).

Los ejecutivos de HSBC enviaron un mensaje a sus empleados en el que reconocieron que “nuestros controles contra el lavado de dinero deberían haber sido más fuertes y eficaces” y aseguran que están dispuestos a asumir responsabilidades y tomar medidas. El banco HSBC afirmó la semana pasada que las revelaciones sobre sus laxos controles contra el lavado de dinero son “vergonzosas y lamentables” y advirtió que podría tener que pagar mucho más de 2.000 millones de dólares por ello.

En la audiencia ante el Senado de los Estados Unidos, tuvieron que testificar la presidenta de la división de HSBC América, Irene Dorner, y el jefe del servicio jurídico del banco, Stuart Levey. En sus testimonios reconocieron que el banco había sido muy flojo en los controles de anti lavado de dinero. Lo que se sospecha es que el banco transfería sumas millonarias de dinero en efectivo a sabiendas de que era dinero proveniente  de personas u organizaciones sospechosas.

Pago de multas

El banco HSBC dio a conocer la última semana de julio que apartó unos 700 millones de dólares para el pago de multas y otros costos por un escándalo desatado en los Estados Unidos. Sin embargo, el costo final podría ser “significativamente más alto”, dijo el presidente ejecutivo del banco, Stuart Gulliver. En una conferencia de prensa telefónica con periodistas, Gulliver señaló que “lo que pasó en México y en Estados Unidos es vergonzoso, es lamentable, es muy doloroso para todos nosotros”.

Pero el escandalo del HSBC no es solamente americano. Donde tiene su sede central, en Londres, el banco está bajo investigación de las autoridades. La entidad también forma parte de una docena de bancos bajo investigación en un escándalo internacional por manipulación de una tasa de interés global (Libor) que ha provocado un sismo en el sector y dañó más la reputación de los banqueros después de las críticas por su cultura y sus estándares.

Las autoridades estadounidenses y británicas han aplicado una multa de 453 millones de dólares al banco británico Barclays por manipular la tasa Libor, una tasa de interés referencial basada en lo que los bancos se cobran entre sí para prestarse dinero.

Gulliver declaró que, como contribuyente de la Libor y de su equivalente en la zona euro Euribor, HSBC estaba cooperando con los reguladores en la investigación. Sin embargo, es demasiado pronto para decir cuál será el resultado de las pesquisas o para estimar el posible costo para el banco.

El HSBC apartó también unos 1,300 millones de dólares para compensar a clientes británicos por ventas abusivas de productos financieros.

Redacción. Miami