Mercado de Dinero USA accedió a la documentaciónEn un informe de casi 900 páginas, el Senado estadounidense descubrió que el banco de capitales británicos HSBC y sus distintas sedes en el mundo, principalmente sucursales de los Estados Unidos y de México blanquearon dinero del narcotráfico proveniente de México y de países como Irán, en donde Estados Unidos no tiene relaciones financieras.

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Los hechos de lavado de dinero sucedieron entre los años 2001 y 2008, mientras que entre los años 2007 y 2008, el HSBC transfirió más de $ 7.000 millones en efectivo de México a los Estados Unidos, sin mayores controles, lo que se entiende que fue dinero proveniente de organizaciones criminales.

Entre los años		El subcomité
2007 y 2008, el HSBC México transfirió más de $ 7.000 millones a los Estados Unidos, sin mayores controles.		ha realizado una investigación de un año en la que ha revisado 1.4 millones de documentos, bancarios.

El subcomité de investigaciones permanentes del Senado se reunió para analizar los resultados del informe que revela que los carteles mexicanos utilizaron las filiales del banco para realizar operaciones que les permitiera lavar el dinero procedente de la droga en el sistema estadunidense. El informe considera que los escasos mecanismos de control del banco y la falta de acción de los reguladores permitieron a los carteles de narcotraficantes mexicanos lavar millones de dólares a través de sus operaciones en Estados Unidos. Mercado de Dinero USA tuvo acceso a todo el informe completo que se presentó en el Senado.

El presidente del subcomité, el demócrata Carl Levin, subrayó al comienzo de la audiencia la “gran preocupación del subcomité y de todos los estadunidenses del comportamiento durante años (del banco) que no tomó ninguna acción formal o informal” para evitar estas operaciones de blanqueo.

Transferencias en efectivo

En la investigación se afirma que grandes sumas de dinero provenientes de la venta de droga no se podían depositar en los Estados Unidos, entonces, los narcotraficantes transportaban ese dinero hacia México y luego allí lo transferían a las cuentas del HSBC en los Estados Unidos que no tenían mayores controles. Así en dos años se transfirieron $ 7.000 millones en efectivo entre México y Estados Unidos.

El subcomité ha realizado una investigación de un año en la que ha revisado 1.4 millones de documentos, incluidos historiales bancarios, correspondencia, e-mails y escritos legales, además ha entrevistado a 75 altos cargos de HSBC y de sus filiales, así como a reguladores bancarios estadunidenses. El objetivo era analizar “las vulnerabilidades que el lavado de dinero y la financiación del terrorismo  cuando un banco global utiliza su filial en Estados Unidos.

¿Qué es el HSBC?

	Carl Levin, el líder demócrata del sub-comité de investigaciones del Senado que descubrió junto a su equipo el lavado de dinero en el caso del HSBC.

El banco HSBC es una de las mayores instituciones financieras del mundo, con más de $ 2.5 billones en activos, 89 millones de clientes, 300.000 empleados en todo el mundo  y 2011 las ganancias fueron de casi $ 22 mil millones. HSBC, cuyas iniciales originalmente se encontraban en Hong Kong Shanghai Banking Corporation, tiene operaciones en más de 80 países, con cientos de afiliados por todo el mundo. Su empresa matriz, HSBC Holdings plc, llamado “Grupo HSBC”, posee su sede en Londres, y su consejero delegado oficial se encuentra en Hong Kong.

En los Estados Unidos, su filial es HSBC Bank NA, opera más de 470 sucursales bancarias, gestiona activos por un total de alrededor de $ 200 mil millones y atiende a más de  3,8 millones de clientes.

Según, la investigación del Senado, el HSBC opera en muchos países con débiles controles de anti-lavado de dinero, con clientes de alto riesgo y actividades financieras sospechosas, incluyendo Asia, Oriente Medio y África. En los últimos diez años, HSBC también ha adquirido filiales en toda América Latina. En muchos de estos países, la filial de HSBC ofrece cuentas de corresponsalía con instituciones financieras extranjeras que, entre otros servicios, están interesados en realizar transferencias electrónicas hacia los  Estados Unidos.

Hubo 17.000 alertas

El informe indica que “los problemas detectados (en el HSBC) incluyen una acumulación masiva de más de 17.000 alertas en la identificación de una posible actividad sospechosa que aún no se había revisado; métodos ineficaces para la identificación de actividades sospechosas; la imposibilidad de presentar oportunamente los informes de actividades sospechosas con el cumplimiento de la ley de EE.UU.; un fracaso para llevar a cabo cualquier diligencia para evaluar los riesgos de las filiales de HSBC antes de abrir cuentas, un fallo de tres años, desde mediados de 2006 hasta mediados de 2009, para llevar a cabo cualquier monitoreo de anti-lavado de dinero por un monto de $ 15 mil millones en transacciones en efectivo a granel de las sucursales bancarias del HSBC, a pesar de los riesgos asociados con grandes operaciones en efectivo; malos procedimientos para la asignación riesgo-país y riesgo-cliente; la imposibilidad de controlar 60 billones de dólares anuales de actividad de transferencia bancaria por los clientes domiciliados en los países calificados por Estados Unidos como riesgosos e inadecuados y con personal no calificado en anti-lavado de dinero”.

Cinco claves

La subcomisión de investigaciones se centró en cinco cuestiones clave que ilustran los problemas de blanqueo de dinero y financiamiento del terrorismo que siguen afectando la banca en los Estados Unidos. Estos incluyen la apertura de cuentas corresponsales en los EE.UU. para los afiliados de alto riesgo sin llevar a cabo la debida investigación; la facilitación de las transacciones que dificultan los esfuerzos estadounidenses para detener a los terroristas, narcotraficantes y delincuentes; la prestación de servicios bancarios en Estados Unidos con vínculos con el terrorismo y cambiar grandes sumas de dinero en dólares por cheques de viajero a pesar de signos de actividad sospechosa. Además de centrarse en estos cinco temas, la investigación del subcomité examinó las fallas regulatorias que permitieron que estos y otros problemas de anti-lavado de dinero persista durante años.

Y podríamos escribir un periódico sobre las irregularidades, hasta el punto que un auditor externo ha identificado hasta ahora, de 2001 a 2007, más de 28.000 transacciones no reveladas, que para el gobierno son sensibles y que implicaron transacciones por $ 19.7 mil millones. De las 28.000 operaciones, casi 25.000 participan personas de Irán, mientras que 3.000 involucrados son de otros países o personas prohibidas de hacer negocios con Estados Unidos.

Para finalizar, el HSBC es líder en tener cuentas bancarias en paraísos fiscales como Islas Caimán. Allí le quedan unas 20.000 cuentas que sus ejecutivos prometieron cerrarlas en los próximos meses ante los senadores norteamericanos.

Eduardo A. Hapke. Miami