Tan sólo un click es suficiente para transferir millones de dólares provenientes del narcotráfico, terrorismo o cualquier otro acto ilícito. Sí, internet cambió el mundo del hombre para bien pero también les dio a los delincuentes herramientas para mejorar sus técnicas de lavado de dinero.

Por ello, el ciberlavado, así como otros retos que enfrenta hoy el sector financiero del mundo serán los temas de la XII Conferencia Anual de FIBA para la Prevención del Lavado de Dinero que tendrá lugar el 23 y 24 de febrero en Miami, Florida.

	Patricia Roth, directora de Marketing de FIBA

El evento es organizado por la Florida Internacional Bankers Association (FIBA), una organización sin fines de lucro que integra a los bancos más grandes de 18 países del mundo con el objetivo de mejorar las prácticas de la industria en la prevención del blanqueo de efectivo, así como capacitación y certificación en este tema.

Clemente Vázquez-Bello, Chairman de la Conferencia, informó que la importancia del ciberlavado ó cyberlaundering en inglés, es uno de los delitos más difíciles de perseguir debido a la rapidez con que se realiza.

	Clemente Vázquez-Bello, director de FIBA

“El gobierno americano y el mundo financiero están preocupados por el lavado en los movimientos electrónicos porque ahora es mucho más difícil de monitorear, ocurren de un momento a otro, ya no es como antes que un depósito de cheques o efectivo se podía tomar uno o dos días”, comentó.

Vázquez-Bello dijo que precisamente esta y otras tendencias actuales y del blanqueamiento de dinero son las que se tratarán en la conferencia de FIBA, a la que espera asistan más de mil 100 personas provenientes de todo el mundo.

“El propósito es establecer las mejores prácticas en el entorno de los temas importantes del lavado, dar ejemplos, casos de estudio”, agregó el presidente, quien también agregó que a través de los años, el evento se ha convertido en el más importante de su ramo a nivel mundial.

Uno de los temas que también cubrirá la conferencia será la nueva reglamentación y normas que las autoridades establecen para filtrar este delito, un área donde entra la nueva ley que regula, desde el pasado diciembre, a las empresas de envío de remesas, lo cual significa un gran impacto contra el lavado de dinero.

“El gobierno de Estados Unidos modificó la decisión de lo que es los negocios de servicios de movimientos de fondos que incluye a las empresas de remesas y cambios de fondos; ¿qué quiere decir esto? Pues que antes, el enfoque era en el sector bancario y ahora, por ese cambio de definición, se está ampliando a cualquier negocio que mueva fondos”, agregó.

Dentro de la nueva conferencia se hablarán de los casos de bancos que han violado los reglamentos para evitar el lavado de dinero como lo fue el caso más reciente del Zions Bank de estado de Utah, que fue multado con ocho millones de dólares por incumplimiento de las leyes de anti lavado, al hacer movimientos a favor de bancos extranjeros y casas de cambio de México.

Además, dentro de la agencia, se hablará del narcotráfico, un tema que tiene muy preocupado al gobierno estadounidense, dijo Vázquez-Bello.

“El gobierno de México se ha puesto muy estricto para permitir a los bancos americanos depósitos de efectivo en moneda extranjera, entonces esto está provocando más movimientos ilícitos para el lavado de los dólares, producto del narcotráfico en las instituciones financieras de la frontera con este país”, agregó.

El presidente de FIBA señaló que si bien el narcotráfico es uno de los temas más importantes del momento, se tratará la integración de otros sectores financieros al lavado del dinero que se realizan en Latinoamérica.

“Se puede decir que el narcotráfico es uno de los principales causantes del lavado del dinero pero no es el único, abarca todo el movimiento de dinero ilícito por cualquier tipo de crimen”, agregó.

Pero el mayor reto de FIBA para el 2012, señaló Vázquez-Bello, será empatarse con los delincuentes.

“Tienen tantos recursos que siempre están buscando maneras nuevas de mover dinero que viene del narcotráfico o de otros delitos, entonces debemos estar atentos sobre las novedades y cuáles son los pasos que debemos tomar ahora para contrarrestar esas actividades”.

“El movimiento de dinero ilícito es como el del agua, si sacas una parte, ésta se mueve y busca otra vía, así los delincuentes, cada vez que se cierra una puerta, tratan de abrir otra y por eso hacemos un esfuerzo continuo de frustrarlo”, agregó.

Un Evento Mundial

Patricia Roth, directora ejecutiva de FIBA, informó que se espera la asistencia de personas de 35-40 países a la conferencia anual.

Explicó que asistirá personal de todas las instituciones bancarias que tendrán acceso a ponencias de expertos en el tema, autoridades gubernamentales, reguladores bancarios, todos relacionados al lavado del dinero.

“La conferencia es el evento más grande de su ramo en Estados Unidos y del mundo en el que se reúne a los banqueros más especializados en el tema y los asistentes podrán tener información de primera mano durante los dos días de conferencias”.

Laura Zamora. Miami